«Криптобизнес имеет больше смысла, чем вы думаете, а оценивать токены проще и разумнее, чем вы думаете. Это такой же бизнес, как и любой другой, с несколькими ОГРОМНЫМИ преимуществами».
Марк Кьюбан о DeFi токенах. Часть 2 из 4
Бизнес DeFi
Один из способов, которым Polygon пытается создать сетевой эффект, - это бизнес, основанный на DeFi.
Одним из основных направлений деятельности DeFi является возможность обменивать токены одного проекта на токены другого. Вот почему они называют их биржами. И если биржа децентрализована, они называют это…. DEX
Примерами таких сервисов, которые я использую, являются Zapper.fi (Марк Кьюбан – инвестор в этот проект) Quickswap.exhange , bancor.network , uniswap.
Проекты зарабатывают деньги на комиссии каждый раз, когда кто-то обменивает один токен на другой. Но это не самое ГЛАВНОЕ.
В бизнесе по обмену денег или даже в банковском бизнесе у вас должна быть достаточная финансовая база, чтобы иметь возможность предлагать ряд необходимых валют и услуг. Вы должны иметь возможность хеджировать риск нестабильности цен между валютами. Если вы хотите вести бизнес в масштабе всего мира, это может быть очень дорого и рискованно.
Не для DeFi Exchanges. Что делает обмен DeFi намного лучше, чем традиционный централизованный финансовый бизнес этого и ЛЮБОГО вида, так это то, что инвесторы и их кредиторы вкладывают капитал для всех транзакций, а не владельцы бизнеса.
Я - небольшой провайдер ликвидности для QuickSwap. Я предоставляю 2 разных токена (DAI / TITAN ), которые позволяют QuikSwap предлагать свопы между этими двумя токенами.
Эта пара - одна из многих, и вы также можете видеть, что на основе 0,25 процента объема этого свопа, который выплачивает Quickswap, моя прибыль от моих первоначальных инвестиций в 75 тысяч долларов. (на основе только сборов) на момент написания этой статьи годовая доходность составляла около 206% (на основе сборов, заработанных за последние 24 часа.
Этот процент возврата будет варьироваться (хороший шиллинг Titan проекта, Марк, вкладываться, конечно же, уже довольно-таки поздно – прим. ред)
В обмен на обеспечение ликвидности, необходимой как TITAN, так и Quickswap для их бизнеса, я получаю 0,25 от объема транзакции для свопов между этими двумя токенами. Пока я получаю хорошую прибыль, я буду держать свои деньги вложенными (волатильность может создать рыночные потери).
Биржи часто предлагают свои токены в качестве дополнительных вознаграждений. Я также обеспечиваю ликвидность в сети Bancor и получаю вознаграждение в их токенах BNT. Они позволяют LP предоставлять одностороннюю или двустороннюю ликвидность и предлагают большие вознаграждения в своих токенах BNT в качестве стимула для использования своей платформы (к вашему сведению, они в основном изобрели DeFi) и защиты от волатильности цен на токены. Их вознаграждения могут быть не такими высокими, как на других платформах, но они являются более простой платформой в использовании и отлично справляются с защитой LP, которые поддерживают свою ликвидность.
Следует отметить, что конкуренция между биржами является ЖЕСТКОЙ.
Давайте посмотрим на еще один бизнес DeFi, AAVE . AAVE, как и его конкурент Compound, выглядит как банк. Но это не так. Aave - это полностью автоматизированная платформа, в которой нет ни банкиров, ни зданий, ни хранилищ, ни наличных денег, ни хранения ваших денег, ни форм для заполнения, ни кредитных рейтингов. Все контролируется смарт-контрактами. Это полностью автоматизировано. Вам не нужно получать чье-либо одобрение, а получение кредита занимает несколько минут. Это называется «permissionless». Этот подход - будущее личного банковского обслуживания.