Parallel Finance. Протокол кредитования для Polkadot экосистемы с леверидж стейкингом и займами для парачейн аукционов. Часть 1 из 2
С приближением парачейн аукционов начинают возникать экосистемные проекты, направленные на развитие DeFi инфраструктуры в Polkadot.
Parallel Finance профинансировали следующие VC: Polychain Capital, Pantera Capital, Lightspeed, BreyerCapital, 8Decimal Capital, Hypersphere.
Какова цель Parallel Finance: предложить леверидж стейкинг и займы для парачейн аукционов, таким образом проект планирует привнести в Polkadot новые возможности для доходного фарминга.
Одна из главных идей проекта – сделать собственный пользовательский интерфейс взаимодействия с DeFi в Polkadot. (нынешний интерфейс – ужасен, прим. ред)
Leverage Staking:
Через Parallel пользователи будут иметь возможность стейкать свои DOT и KSM в обмен на токенизированные токены xDOT и xKSM.
Пользователь может одолжить xDOT и xKSM компании Parallel, чтобы получить дополнительную комиссию заемщика в дополнение к стейкинговой ставке.
После этого пользователь может создать еще большее кредитное плечо, используя xDOT и xKSM в качестве обеспечения для заимствования.
Процесс создания кредитного плеча в протоколе будет выглядеть так:
1 Предоставляя в долг KSM, получаем xKSM (долговую расписку на токен KSM)
2 xKSM ссуживается на денежном рынке, чтобы взять KSM в долг
3 KSM можно поместить в DEX AMM, чтобы получать комиссию xKSM.
Пока пользователь ссужает и берет взаймы, Parallel будет алгоритмически оптимизировать доходность от стейкинга пользователей, назначая узлы-валидаторы с самой сильной репутацией и наименьшим количеством застейканных DOT и KSM. По сравнению с существующими решениями для кастодиального стейкинга, такими как Kraken, решение алгоритмического стейкинга Parallel превосходит как по безопасности, так и по общей доходности.
Аукционные займы
Выиграв собственный парачейн, Parallel сможет предлагать аукционные кредиты, что имеет огромное значение для DeFi на Polkadot и Kusama.
Пользователи смогут вносить кредитное обеспечение с фиксированной или плавающей процентной ставкой, а протоколы, желающие поучаствовать в парачейнах, смогут брать займы из этого обеспечения для участия в парачейновых аукционах.
Это означает, что в дополнение к стимулам, предлагаемым заемными проектами, пользователи также будут получать фиксированную ставку по своим аукционным кредитам.
Этот вид механизма кредитования будет привлекательным для пользователей, которые хотят увеличить стоимость предоставленных им DOT и KSM, а также для проектов, которым нужен прямой доступ к пользователям, имеющим капитал для получения кредита.
Прогнозы предполагают, что 30% от общего количества DOT и KSM будут заблокированы в парачейнах, что сократит циркулирующее предложение наполовину и создаст возможности для симбиотического рынка кредитования и заимствования, по сути, благодаря дизайну Кусамы и Полкадота.
Организации, которым Parallel предоставляет DOT или KSM, могут или не могут добиться успеха в своих парачейновых аукционах. Это означает, что аукционы парачейнов будут создавать непрерывный денежный поток на Parallel, который не ограничивается общей емкостью парачейнов, подсчитываемой индивидуально, и организации, которые действительно выигрывают, смогут использовать ценность парачейна без трудного бремени его финансирования , или через краудсуды. Это, в свою очередь, сделает рынок парачейнов намного более доступным. Это также максимизирует потенциальное использование парачейнов в целом.