Сенатор США представила законопроєкт про боротьбу з криптовалютою

Елізабет Уоррен, сенаторка США, [представила](https://www.warren.senate.gov/newsroom/press-releases/warren-expands-coalition-of-banking-committee-support-for-bill-cracking-down-on-cryptos-use-in-money-laundering-drug-trafficking-sanctions-evasion) законопроєкт щодо боротьби з відмиванням цифрових активів. Уоррен заявила:

Мінфін ясно дає зрозуміти, що нам потрібні нові закони, щоб не дозволити терористичним групам, країнам-ізгоям, наркобаронам і шахраям відмивати мільярди вкрадених коштів, ухилятися від санкцій, фінансувати незаконні програми за допомогою криптовалюти

Трохи деталей законопроєкту. Він передбачає:

- Розширення закону про банківську таємницю, включно з введенням KYC для "криптогаманців, майнерів, валідаторів та інших учасників мережі";
- Доручення FinCEN випустити керівництво для фінустанов щодо зниження ризиків під час роботи з цифровими активами, які були анонімізовані за допомогою мікшерів та інших інструментів;
- Банки і компанії, що надають фінансові послуги, повинні перевіряти особи клієнтів і контрагентів, вести облік і подавати звіти щодо певних операцій із цифровими активами з використанням "нехостингових" гаманців;
- Американці, які беруть участь в угодах із цифровими активами на суму понад $10 000, повинні подавати звіт до Податкової служби;
- Знизити ризики незаконного фінансування через криптомати. Їхні власники повинні будуть регулярно надавати й оновлювати фізичні адреси цих автоматів, а також перевіряти особи клієнтів.

[Повний текст ](https://www.warren.senate.gov/imo/media/doc/Digital%20Asset%20Anti-Money%20Laundering%20Act%20of%202023.pdf)

[Airdrops](https://t.me/+xtbGnlHiix80M2My) | [Instagram](https://www.instagram.com/incrypted) | [YouTube](https://youtube.com/incryptednet) | [News](https://incrypted.com/news/)