ЗМІ: Банки України посилили блокування рахунків за «підозрілі» операції з криптовалютою

Українські банки все частіше блокують рахунки фізичних осіб без попередження, [повідомляють](https://incrypted.com/ua/zmi-banky-ukrajiny-reagujut-na-perekaz-koshtiv-za-kryptovaljuty-jak-odyn-iz-trygeriv-do-blokuvannja-rahunkiv-klijentiv/) ЗМІ. Приводом може стати навіть звичайний переказ, якщо алгоритми фінмоніторингу розцінять його як ризикований.

Підставою для таких дій є постанова НБУ №65, яка дозволяє банкам блокувати і закривати рахунки при перевірці джерел коштів. Серед тригерів — перекази з позначками «за крипту» або «обмін валют», регулярні надходження від різних осіб, різке зростання оборотів і операції з біржами або P2P-платформами.

Юристи відзначають, що блокування нерідко відбуваються автоматично: алгоритми фінмоніторингу обмежують доступ до рахунку без попередження, навіть якщо операції клієнта формально законні.

[Tokensales](https://t.me/+l2zDUL7791MzYzhi) | [News](https://incrypted.com/news/) | [WaitingRoom](https://t.me/+77eyIROiwnU1MzIy)