Як розкішні годинники використовують для відмивання грошей
Відмивання грошей ─ це складний незаконний процес, під час якого незаконно отримані кошти видаються за законні шляхом проведення низки операцій. Метою відмивання грошей вважається приховування походження коштів, що ускладнює відстеження їхнього джерела.
Цей процес дає змогу злочинцям отримувати фінансову вигоду від своєї незаконної діяльності, не викликаючи підозр. Крім того, уряди встановлюють обмеження на переміщення валюти або грошових інструментів через кордон з однієї країни в іншу.
Нині розкішні годинники слід вважати грошовими інструментами, оскільки вартість деяких із них становить мільйони доларів США, та їх можна легко й без будь-яких наслідків перевезти через кордон. Крім того, тут буде розказано, як годинникові аукціони можуть використовуватися для відмивання грошей
Як відбувається #відмивання_грошей
Етапи відмивання грошей і те, як у цьому процесі використовуються елітні годинники.
🍌 Розміщення: На початковому етапі відмивання грошей відбувається впровадження «брудних грошей» у легальну фінансову систему. Це може бути зроблено шляхом внесення готівки в банки (що за сучасного рівня регулювання видається практично неможливим), купівлі таких активів, як елітні годинники, або використання цих коштів для зовні законних операцій. Мета полягає в тому, щоб віддалити незаконні доходи від їхнього джерела.
🍌 Багатошаровість: На цьому етапі незаконні кошти переміщуються через низку складних операцій, часто за декількома рахунками та юрисдикціями. Мета ─ створити плутанину та складність, щоб правоохоронним органам було складно відстежити злочинне походження грошей. Операції можуть містити #електронні_перекази, #інвестиції, купівлю та продаж активів тощо.
Коли йдеться про #розкішні_годинники, злочинцям достатньо носити декілька годинників або перевозити їх у футлярах з однієї країни в іншу. Уявіть собі, що ви носите два годинники #Richard_Mille вартістю один мільйон доларів кожен, причому одночасно — по одному на кожному зап'ясті. Тоді як більшість країн навіть не ставлять запитань, на швейцарському кордоні зазвичай дуже суворо стежать за тим, що ввозиться в країну, якщо йдеться про годинники.
🍌 Інтеграція: На цьому етапі «очищені» гроші повертаються до легальної економіки. Вони можуть бути використані для придбання нерухомості, предметів розкоші, елітних годинників, бізнесу або вкладені в легальні фінансові інструменти. Ці дії створюють видимість законного доходу, ефективно маскуючи незаконне походження коштів.
Методи відмивання грошей
✅ Шелл-компанії: Злочинці створюють фіктивні компанії, які на папері виглядають законними, але існують лише як засіб переміщення грошей і приховування прав власності. Останнім часом подібна практика підживлює бум на ринку «сірих» дилерів. Багато «сірих» дилерів, які нещодавно з'явилися на ринку, отримали вигоду з цієї практики.
✅ Офшорні рахунки: Злочинці використовують юрисдикції зі слабким фінансовим регулюванням для приховування своїх активів та особистих даних. Сьогодні можна дуже легко й без проблем перевезти з однієї країни в іншу велику кількість елітних годинників.
✅ Відмивання грошей у торгівлі: Злочинці маніпулюють вартістю товарів або послуг у міжнародних торгових операціях із метою переміщення грошей через кордон. Завищуючи ціни на елітні годинники вище за їхню роздрібну вартість, злочинці можуть відмивати великі суми грошей.
✅ Віртуальні валюти: #Криптовалюти іноді використовують для відмивання грошей через їхній псевдонімний характер і потенційну відсутність нагляду. Багато «сірих» дилерів на годинниковому ринку приймають криптовалюти як форму оплати за елітні годинники.