ПАТ «Дельта Банк» - колишній український банк (#КУБ).
Системно важливий банк, як майже все в Україні находився під повним контролем росіян. Входив до категорії найбільших банків за класифікацією #НБУ, загальні активи станом на 1 січня 2015 року становили 60,303 млрд грн.
На кінець 2014 #банк обслуговував клієнтів у близько 200 відділеннях, мав численні точки кредитування у торгово-сервісних центрах. Банком було емітовано понад 2,6 млн платіжних карток.
Засновник - громадянин Росії, розвідник та економіст #Лагун_Микола_Іванович, випускник останнього потоку Київського вищого загальновійськового командного училища за часи СРСР (факультеті розвідки.) не мав проблем з грошима для придбання бізнесів - купував одразу і багато - Влітку 2005 року Микола придбав у торгової компанії «#Фокстрот» кредитну спілку «#Фаворит», яка займалася роздрібним кредитуванням.
(Мережа «Фаворита» тоді налічувала 450 торгових точок).За нею - 100 % акцій ПАТ «#Кредитпромбанк», контрольний пакет акцій АТ «#Swedbank_Ukraine», проблемні споживчі кредити #Укрсиббанку, У жовтні 2006 року купив страхову компанію «#Брама_Життя», у #Хорошковського - частину Укрсоцбанку, #Банк_Астра» (2013), «#Marfin_Bank» (2014) і ще якийсь банк у бульбафюрера.
Звідки гроші? Бо він не з такої родини як всі, а з багатої🤣🤣🤣 Дружина — #Юлія_Чеботарьова, народний депутат IV скл., заступник гендиректора групи EastOne комсомольця Віті #Пінчука, зятя #Кучми.
Лагун – автор найбільшого #банкрутства в українському банківському секторі. Крах Дельта Банку обійшовся Фонду гарантування вкладів у 16,2 млрд грн. Гроші вкладників перераховувалися на рахунки в австрійському Meinl Bank або ліхтенштейнському Bank Frick & Co.
Ці гроші виступали «заставою» за кредитами, які ці банки видавали офшорним компаніям Лагуна.
Коли «Дельта Банк» почав тонути, західні банки просто списали ці гроші в рахунок боргу офшорок, оформлених на сестру - Антоніну Лагун.
На момент ліквідації #Дельта_Банк був винен НБУ ( в якому також до заснування власного банку працював Лагун) за рефінансування 9,3 млрд грн. Загальна сума всіх кредиторських вимог до Дельта Банку – понад 53,7 млрд грн.
У вересні 2020 року НБУ відсудив у Миколи Лагуна низку земельних ділянок на 233 млн грн у рахунок погашення частини боргу Дельта Банку за рефінансуванням.
Ухвалою від 6 грудня 2023 року #Госпсуд_Києва відхилив заяву Лагуна про визнання його неплатоспроможним, аргументувавши це його боргами, які становлять майже 8 млрд грн, зокрема 6 млрд грн перед державними банками – #Ощадбанком, #Укрексімбанком та НБУ.
У жовтні 2023 року #Шевченківський_районний_суд Києва вже оголошував у розшук Миколу Лагуна, який перебуває за кордоном. Йдеться про кримінальну справу щодо виведення з банку понад $76,5 млн.
У серпні 2024 року стало відомо, що Лагун продовжив володіти низкою активів в Україні та офшорних компаніях, зокрема #PE_Investments_Limited. Ними він управляв через колишню юристку банку #Ганну_Гуцалюк та ексдиректора юрдепартаменту #Дениса_Тарасюка.
5 жовтня 2015 НБУ ухвалив рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку
У «Дельті» на тимчасову адміністрацію чекало чимало сюрпризів. «Банк скуповував багато активів, не розбираючись і оформляючи угоди як заманеться, – згадує директор‑розпорядник #ФГВФО #Світлана_Рекрут. – Коли ми зайшли, виявили ангари документів з куплених активів, які навіть ніхто не розпаковував».
Екс-банкір має громадянство країни-агресора з 2014 року. Паспорт видали в Криму. Отримання ним паспорта пов'язують із його дружбою та бізнес-інтересами з #Кирилом_Дмитрієвим ( директор Російського фонду прямих інвестицій (з квітня 2011 року). Заступник голови Ради з інвестицій при голові Державної Думи РФ)