Сенатор США представила законопроєкт про боротьбу з криптовалютою
Елізабет Уоррен, сенаторка США, представила законопроєкт щодо боротьби з відмиванням цифрових активів. Уоррен заявила:
Мінфін ясно дає зрозуміти, що нам потрібні нові закони, щоб не дозволити терористичним групам, країнам-ізгоям, наркобаронам і шахраям відмивати мільярди вкрадених коштів, ухилятися від санкцій, фінансувати незаконні програми за допомогою криптовалюти
Трохи деталей законопроєкту. Він передбачає:
- Розширення закону про банківську таємницю, включно з введенням KYC для "криптогаманців, майнерів, валідаторів та інших учасників мережі";
- Доручення FinCEN випустити керівництво для фінустанов щодо зниження ризиків під час роботи з цифровими активами, які були анонімізовані за допомогою мікшерів та інших інструментів;
- Банки і компанії, що надають фінансові послуги, повинні перевіряти особи клієнтів і контрагентів, вести облік і подавати звіти щодо певних операцій із цифровими активами з використанням "нехостингових" гаманців;
- Американці, які беруть участь в угодах із цифровими активами на суму понад $10 000, повинні подавати звіт до Податкової служби;
- Знизити ризики незаконного фінансування через криптомати. Їхні власники повинні будуть регулярно надавати й оновлювати фізичні адреси цих автоматів, а також перевіряти особи клієнтів.
