·1 хв читання · 106 слів·👁 1.1K↗ 25💬 3
ЗМІ: Банки України посилили блокування рахунків за «підозрілі» операції з криптовалютою
Українські банки все частіше блокують рахунки фізичних осіб без попередження, повідомляють ЗМІ. Приводом може стати навіть звичайний переказ, якщо алгоритми фінмоніторингу розцінять його як ризикований.
Підставою для таких дій є постанова НБУ №65, яка дозволяє банкам блокувати і закривати рахунки при перевірці джерел коштів. Серед тригерів — перекази з позначками «за крипту» або «обмін валют», регулярні надходження від різних осіб, різке зростання оборотів і операції з біржами або P2P-платформами.
Юристи відзначають, що блокування нерідко відбуваються автоматично: алгоритми фінмоніторингу обмежують доступ до рахунку без попередження, навіть якщо операції клієнта формально законні.
