Понці - батько фінансових пірамід
В цей день 12 березня 2009 року, Бернард Мейдофф визнав вину у створенні фінансової піраміди. Спочатку успішний інвестор, а далі людина, яка спокусилась на швидкі гроші. І обіцяла своїм вкладникам 46% прибутку річних. А в реальності він розплачувався з старими клієнтами тими фінансовими надходженнями, які приходили від нових клієнтів. Все за класикою схеми Чарльза (Карла) Понці. Про якого детальніше і хочемо сьогодні розповісти.
Схема Понці - шахрайська та незаконна інвестиційна операція, яка обіцяє швидку, просту та значну віддачу від інвестицій з невеликим ризиком або зовсім без нього.
Це тип пірамідної схеми, при якій оператор, що знаходиться на вершині піраміди, отримує ресурси від невеликої групи інвесторів, яка спочатку забезпечує величезну інвестиційну віддачу за рахунок коштів, забезпечених від іншої групи інвесторів. Інша група, в свою чергу, оперує коштами, отриманими від третьої групи інвесторів, і так до тих пір, поки кількість потенційних інвесторів не буде вичерпана і схема не зруйнується.
Оператор може або привласнити частину вхідних інвестицій в процесі розвитку схеми, або дочекатися, поки операція ось-ось зруйнується, перш ніж сховатися з коштами.
Хоча історики вважають, що варіанти схеми Понці існували ще в 17 столітті, вона була названа на ім'я Карло Понці - італійського іммігранта в США, який обдурив тисячі жителів Нової Англії на мільйони доларів у 1919-20 роках. Наче за планом продавати європейські поштові марки. Суть в тому, що через післявоєнну інфляцію, поштові послуги в тій ж Італії коштували значно дешевші, ніж в США. Схема пропонувала викуп марок в Італії і інших європейських країнах та миттєвий продаж цих марок в США. На яких можна відправляти посилки по всьому світі і далі.
Спочатку Понці залучив невелику групу інвесторів з обіцянкою подвоїти свої інвестиції протягом 90 днів. Під час того, як поширилося повідомлення про передбачуване швидке збагачення інвестиційних можливостей, фонд інвесторів Понці розширився, дозволивши йому за дуже короткі проміжки часу зібрати значні суми грошей - в одному випадку, він зібрав 1 мільйон доларів лише за три години - і таким чином підтримував довіру своїх інвесторів.
Однак за дев'ять місяців схема Понци зазнала краху. Незважаючи на те, що всі його інвестиції склали марок лише на суму 30 доларів, він врешті-решт ошукав тисячі інвесторів із приблизно 15 мільйонами доларів. Понці був заарештований у 1920 р., звинувачений у шахрайстві та крадіжці і засуджений до в'язниці.
Понці був далеко не останнім, хто здійснив схему. Зовсім недавно, в 2007 році китайський бізнесмен Ван Фенгю, засновник групи Yilishen Tianxi, був заарештований за звинуваченням у “підбурюванні соціальних заворушень” після розлючених жертв його схеми боротьби з мурахами, яка, за оцінками, складала мільйон людей з понад 1 млрд доларів. У 2008 році Девід Мурсія Гусман, засновник неіснуючої колумбійської фінансової групи D.M.G. Grupo Holding SA (DMG) був заарештований і звинувачений у відмиванні грошей за роботу із системою передоплачених дебетових карток, яка нібито позбавила інвесторів понад 1 млрд доларів.
Бернарду Мейдофу, про якого ми говорил на початку допису, засудили на 150 років.
Але все ж можна задатися питанням: а як так виходить, що існують такі схеми? Скоріше за все, мова йде про певний суспільний механізм, коли люди роблять те, що і інші. Не думаючи самі або ж не ставлячи питання тим, хто наче запевняє про безпеку таких високодохідних інвестицій.
І аби захиститися від таких схем, треба завжди перевіряти фінансові показники і інвестиційні портфелі інвестиційних фірм. Як ми побачили, Понці купив лише 30 марок. Зараз ж фінансові документи компаній відкриті, зокрема і через такий досвід.