НБУ не подовжив дію обмежень на P2P-перекази

Але обмеження все одно будуть, оскільки більшість банків долучилися до Меморандуму, а розмір штрафів за порушення платіжного законодавства був підвищений.

Відповідно, хоч і прямої заборони від НБУ немає, перекази все одно будуть обмежені (якщо клієнт є високоризикованим і не може довести походження доходів або платіж).

Для найбільш високоризикових клієнтів обмеження складатиме 50 тисяч гривень. До ліміту входитимуть як P2P-перекази (за номером картки), так і IBAN-перекази.

Окрім цього, НБУ перебуває у контакті з банками щодо впровадження автоматичної системи виявлення підозрілих платежів. З позитиву, в грудні запрацювала нова версія української СЕП, що дозволяє проводити практично миттєві перекази. Тут Україна демонструє лідерство у Європі.

Рівень фінансового моніторингу в українській банківській системі зростає, оскільки ми прямуємо до ЄС. Але окрім євроінтеграції, ще однією мотивацією є боротьба з "тіньовою" економікою. Тут одним з головних ініціаторів є, звичайно, Мінфін.

Той самий, що хоче де-факто скасувати спрощену систему оподаткування, що не відповідає європейським практикам. І не хоче зменшувати тяжкість податкового адміністрування (привіт актам виконаних робіт) та реформувати непрацюючу пенсійну систему, що робить фактичне податкове навантаження на зарплату в Україні найбільшим у Європі.

Подібні кроки навіть в умовах посилення фінмоніторингу точно не призведуть до зменшення обсягів тіньової економіки.

@OstanniyCapitalist