Банки
Попри появу у фінансовому секторі таких інноваційних продуктів, як #криптовалюти, #банки залишаються важливою складовою світових фінансових систем.
Вони є природною мішенню для організованих злочинних угруповань, які намагаються проникнути в банківський сектор та використати його різними способами.
Як і у випадку з довіреними особами, деякі банки є свідомими співучасниками #злочинних_схем, інші — не усвідомлюють цього, а решта, мабуть, не готові чи не бажають зупинити рух злочинних коштів, що проходять через їхні рахунки.
Банківська система складається з безлічі малих, середніх і великих банків та їхніх філій. Важливо зазначити, що невеликі банки можуть приєднатися до глобальної фінансової системи, лише якщо вони відкриють у великих банках так звані кореспондентські банківські рахунки — це забезпечує доступ до банківських переказів по всьому світу.
Багато малих і навіть середніх банків, які #OCCRP досліджували, повністю або частково належали чи керувалися злочинцями, але для надсилання та отримання великих сум брудних грошей вони все одно покладалися на найбільші банки світу.
Кмітливі злочинці давно зрозуміли: точно як правоохоронні органи часто стикаються з обмеженнями юрисдикцій, так і співпрацю між банками значно ускладнено, а системи фінансового комплаєнсу спрямовані на виявлення лише поодиноких підозрілих операцій або максимум невеличких серій.
У розслідуванні #FinCENFiles (пост вже у відкладених) чітко показано, як банки можуть прогледіти відмивання грошей у великих обсягах. Злочинці розбивали великі суми грошей між численними банками та банківськими рахунками, щоб жоден банк не бачив повної картини і масштабу операцій з відмивання грошей. @mikrobiznesua