Як купити облігації через інвестиційну компанію або біржу
Через інвестиційну компанію можна купити на аукціоні Мінфіну (заплативши 500 грн за участь) або на торгах через біржу (трохи нижче прибутковість, але і немає плати на аукціон). Облігація ліквідний інструмент і купити -продати можна майже завжди з мінімальними втратами. Купувати на аукціоні або через біржу це проста математика. Порівнюєте різницю в прибутковості і покриває вона 500 грн чи ні. Аукціони проходять зараз раз в тиждень. Для торгів через інвестиційну компанію-надаєте їй пакет документів, підписуєте договір і вуаля). Ви можете починати. Вивчаєте список доступних облігації і даєте заявку на купівлю. Усі торги відбуваються в електронному вигляді . Витратна частина в облігаціях це брокерська комісія, плата зберігачу та платіж при отриманні доходу.
Фактори, що впливають на прибутковість облігацій
Компанії, країні, банку потрібні гроші і природно вони хочуть зайняти дешевше. Ті, хто дають гроші в борг хочуть дати по дорожче. Попит і пропозиція формують ціну позики грошей. Це той % що ви отримаєте.
Якщо до Америки більше довіри ніж до України, то в ідентичній валюті вона зможе займати набагато дешевше.
На % прибутковості також впливають інфляція, надійність емітента, облікові ставки, прибуток, макроекономічні ризики, наявність вільних грошей в світі, конкуренція і безліч інших чинників
Дохід від купівлі та продажу облігацій для непрофесійних торговців
Купуючи облігації, ви чітко знаєте скільки грошей отримаєте по закінченню їх терміну. У будь-який момент ви можете продати і купити облігації. Якщо прибутковість облігацій падає, то ви можете заробити швидко надприбуток. Наприклад облігації, давали прибутковість 20% річних і коштували 1000 грн. У слідстві ряду факторів тепер нові облігації випускаються і користуються попитом з прибутковістю 10%. Ви можете відразу ж продати свою облігацію, куплену за 1000 грн за 1100 грн. Так як логічно, що ринкова ціна приводиться до того що середня прибутковість всіх облігацій буде близька до 10%.
І навпаки. Прибутковість облігацій зростає. Ціна куплених раніше облігацій падає прямо пропорційно.
Але при цьому ви завжди знаєте, що якщо додержите облігацію до кінця, який по ній буде дохід
Моє інвестування в облігації
Основні гроші на фондовому ринку я інвестую в акції. При грамотному підході там набагато більше прибутковість ніж в облігаціях. Але ринок акцій схильний до божевільним коливань і різке зростання змінюється падінням. Акції то дуже недооцінені, то ціни прагнуть до вартості 50 річних прибутків та більше. Можете прочитати мої інші пости про інвестиції. Наприклад, як я заробив 9 млн інвестувавши 600 т.
За 4 роки на інвестиціях в Україні я заробив понад 1 млн $. У 2009 році починав з 80 т грн і звісно на старті наробив багато помилок, але сьогодні я найдохідніший інвестор України за відсотком прибутку. Саме тому усім своїм досвідом хочу поділитися на майстер-класі 5 червня о 17-00
Моя стратегія якщо її максимально спростити .Роблю наголос на покупку дуже недооцінених акцій де бачу надприбуток. Якщо ринок перегрітий або великі ризики, то основні інвестиції у власні бізнес-проекти. Вільні кошти перекладаю з акцій в інструменти з фіксованою прибутковістю. Після кризи або безпричинного падіння вартості акцій (таке теж регулярно буває, бо багато людей імпульсивні і алогічні) я знову скуповую дуже недооцінені акції.
В Україні дуже сильне сезонне коливання валюти внаслідок залежності від експорту-імпорту. Коли долар коштує максимально дешево я купував валютні облігації з меншим % доходом, але ловлю зростання вартості валюти. Коли долар дорогий-продаю валюту і купую грн облігації з великою % прибутковістю. Зараз країна в зоні турбулентності і основні ризики змістились в політичну площину. Але будемо надіятися на краще Вот я і розповів основне про облігації . Якщо що питайте.
Бажаю вам бути раціональними. Виважено інвестуйте. До нових зустрічей